Ab sofort ist es möglich, SafeInvest auch in der Unterstützungskasse abzuschließen. Die Erweiterung der bAV-Produktpalette von HDI ermöglicht es, gezielt Kunden anzusprechen, die die Vorteile der Unterstützungskasse nutzen und dabei von den Renditechancen einer fondsgebundenen Lösung profitieren möchten.
Mit SafeInvest in der Unterstützungskasse profitieren Ihre Kunden von der Möglichkeit, unbegrenzt steuerfreie Beiträge einzuzahlen. Dieser Durchführungsweg eignet sich besonders für Gutverdiener, um hohe Versorgungslücken zu schließen.
Das Besondere bei SafeInvest Unterstützungskasse
- Ratenauszahlung möglich:
– Ratenoption statt Kapitalabfindung
– Bis zu zehn Tranchen
– Verzinsung des Restguthabens
– Freie Vererbbarkeit des Restguthabens - Kapitalleistung zur Optimierung der Steuerlast ins Folgejahr verschieben:
Bei Vertragsablauf stehen flexible Auszahlungsoptionen zur Verfügung. Ihre Kunden haben die Möglichkeit, sich zwischen lebenslangen Rentenzahlungen oder einer Kapitalauszahlung zu entscheiden. Das Kapital kann entweder einmalig oder bei Wahl der Ratenzahlungsoption in bis zu maximal zehn jährlichen Raten ausgezahlt werden. Die gestaffelte Auszahlung bietet eine Verteilung der Steuerlast und kann die Progression abmildern. Ihre Kunden müssen sich erst kurz vor Fälligkeit für ihre persönliche optimale Auszahlungsform entscheiden.
Automatischer Doppelantrieb
SafeInvest Unterstützungskasse wurde wie die Direktversicherung renditeoptimiert gestaltet. Beide sind mit dem erfolgreichen Doppelmotor „Safe“ und „Invest“ der HDI ausgestattet, verwenden die gleichen Investment-Portfolios und bieten zusätzliche wählbare Garantie-Komponenten.
Weitere Informationen sowie Materialien für Ihre Kundenansprache finden Sie in der HDI Best4bAV-Toolbox.
Informieren Sie sich auch im HDI-Webinar zur SafeInvest Unterstützungskasse – fondsgebunden und maximal flexibel bis zum Schluss (inkl. 45 Minuten Zeitgutschrift).
Termin: Dienstag, 3. September 2024, 15:30 Uhr
