Die Lieblinge im Bereich Fondspolicen gehören selten zu den Top-Performern. Worauf Versicherungsmakler bei der Auswahl achten sollten, und ob sich switchen für ihre Kunden lohnt, beschreibt das Fachmagazin procontra.
Mit einer klassischen Kapitallebensversicherung war in den vergangenen Jahren kaum noch eine reale Rendite zu erwirtschaften. Abzüglich der vergleichsweisen hohen Kosten blieb in der Niedrigzinsphase kaum etwas übrig, der Realzins rutschte bisweilen gar unter null.
Also setzen Anbieter und Kunden immer stärker auf die Renditepotenziale des Kapitalmarkts – mit Fondspolicen. Das spiegelt sich in der Nachfrage nach Vorsorgeprodukten wider. Laut procontra LV-Check 2024 waren fondsgebundene Policen im Jahr 2023 bereits für 42 Prozent des Neugeschäfts verantwortlich, Tendenz weiter steigend.
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